Wiki

Часто задаваемые вопросы о требованиях Гаранта для владельцев WME кошельков (физических лиц)

1. Эти требования только для граждан ЕС или для всех владельцев WME кошельков?
- Требования распространяются на всех обладателей WME кошельков, независимо от наличия гражданства и страны проживания.

2. Будет ли передана информация о моем электронном кошельке в соответсвующее налоговое управление?
- Нет. Компания Nobel Financial Limited зарегистрирована на Мальте и авторизована на выпуск электронных денег Мальтийским управлением финансовых услуг (Malta Financial Service Authority). В настоящее время финансовые учреждения, выпускающие электронные деньги, освобождены от отчетности FATCA и CRS..

3. При достижении суммы в 2500 WME (начиная с 17.06.2021 - при достижении суммы в 1000 WME), если паспорт уже загружен и адрес проверен (персональный аттестат), его нужно будет загружать повторно?
- Повторная загрузка идентификационных документов требуется только в случае, если истёк срок действия нынешнего документа, удостоверяющего личность. Просьба проверить что загруженные документы соответствуют обновленным правилам идентификации и подтверждения адреса проживания, которые вступают в силу с 17.06.2021.

4. При достижении лимита в 15000 WME, что будет являться подтверждающим документом (если я, например, делаю ставки в букмекерской конторе и бывает, что эта сумма оборачивается за неделю), если сумма будет достигнута за год не один раз, то подтверждающий документ нужно будет присылать еще раз?
- В случае, если Ваш доход получен путём выигрышных ставок, следует предоставить выписку Вашего счета с букмейкером, на которой будут указаны выигрышные ставки, а также депозиты, произведённые на Ваш игровой счет.
Если Ваш доход получен путём сотрудничества с букмейкерской конторой, например, Вы являетесь агентом конторы, нужно предоставить:
a.) При наличии у Вас личного кабинета агента с конторой, выписку, указывающую сумму Вашего дохода от данной деятельности.
либо
b.) Выписку из банка с входящими транзакциями от данной конторы, обозначенными как доход агента.
Все выписки должны быть предоставлены за последние 3 месяца. При отсутствии надлежащей информации на выписках, мы оставляем за собой право запросить подтверждение Вашего делового отношения с букмейкерской конторой (например, Ваш договор с конторой).

5. Следует ли предоставлять идентификационные документы: паспорт, документ подтверждающий адрес, если у меня персональный аттестат или формальный аттестат с проверенными данными и эти документы уже загружены на WM-паспорт и проверены?
- При наличии документов, проверенных ранее Центром аттестации, повторная загрузка идентификационных документов требуется только в том случае, если истёк срок действия нынешнего документа, удостоверяющего личность. Просьба проверить что загруженные документы соответствуют обновленным правилам идентификации и подтверждения адреса проживания, которые вступают в силу с 17.06.2021.

6. Объясните, пожалуйста, подробнее, в каком виде нужно предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств, если сумма входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, превышает 15000 WME в течение календарного года?
- Выписка из банка предоставляется в отсканированном виде за предыдущие 3 месяца и должна четко обозначать сумму и источник дохода.
- Другие документы также необходимо предоставить в отсканированной форме. Документ должен указывать имя получателя, размер и источник дохода и должен быть датирован не старше 3-х месяцев.

7. Какие операции считаются входящими на WME кошельки?
- Все суммы, попадающие на WME кошельки аттестата, т.е. транзакции и переводы от всех участников системы, как и прямые депозиты на кошелёк.

8. Если у меня средства в Евро, которые поступают на счет в результате обмена рублей на Евро на http://wm.exchanger.ru/ , считается ли это доказательством источника дохода? Рубли (WMR) получаются за счет заказов на рекламу с нескольких сайтов (все торговые операции производятся неофициально, без фирм), будет ли это способствовать превышению лимита на WME кошельке?
- Данный вид деятельности рассматривается как услуги в сфере фриланса (само-занятость). Просим Вас кратко объяснить свой вид деятельности при загрузке документа.

9. Если в течение календарного года общая сумма операций превышают 15000 евро, то когда именно предоставляется выписка (дата)?
- Документы должны быть предоставлены в течение 30-ти дней после получения уведомления о превышении лимита на депозиты WME кошельков. В противном случае, права пользователя кошелка на ввод/вывод средств могут быть ограничены в соответствии с действующими правилами системы.

10. Если на одном аттестате несколько WMID и под каждым есть WME кошелек и на каждый идут поступления свыше 15000 за год, то как тогда грузить документы?
- Сумма поступлений определяется по общему объёму входящих транзакций на все WMID и кошельки, прикреплённые к одному АТТЕСТАТУ. Документы необходимо предоставить по вашему аттестату, вне зависимоcти от WMID.

11. У меня есть WME кошелек. Что именно меняется с 17.06.2021 и что мне необходимо сделать?
- Начиная с 17.06.2021, если общая сумма входящих операций на ваших WME-кошельках превышает 1 000 EUR в течение календарного года, вам потребуется подтвердить вашу личность и адрес проживания.
Для подтверждения личности будет необходимо загрузите скан вашего паспорта / удостоверения личности И пройти процедуру PhotoID или VideoID.
Для подтверждения адреса проживания будет необходимо предоставить ДВА документа (например, счет за коммунальные услуги и выписку из банка, выданные в течение последних 6 месяцев).
Если адрес проживания указан в документе государственного образца (паспорт, удостоверение личности, водительские права или вид на жительство), вам необходимо загрузить отсканированную копию или фотокопию соответствующей страницы документа с адресом и пройти фото- или видеоверификацию адреса. Второй документ для подтверждения адреса не потребуется.
Убедитесь, что отсканированные копии или фотокопии необходимых документов загружены на сайт WebMoney Passport и проверены.
Свяжитесь с нами по адресу , если вам нужна помощь или у вас есть вопросы относительно обновленных требований.

12. Я являюсь гражданином России или Украины. Что мне необходимо сделать для идентификации и подтверждения адреса проживания согласно новым правилам вступающим в силу с 17.06.2021?
- Вам необходимо загрузить скан вашего паспорта (главный разворот) и пройти процедуру PhotoID или VideoID. Для подтверждения адреса необходимо загрузить скан страницы с пропиской и пройти фото- или видеоверификацию адреса.

13. У меня есть аттестат WebMoney с проверенными личными данными, и я уже загрузил свой паспорт и документ, подтверждающий адрес, документы проверены. Нужно ли мне предпринимать какие-либо действия касательно обновленных требований Гаранта WME, вступающих в силу с 17.06.2021?
- Да. Начиная с 17.06.2021 вам необходимо будет предоставить скан паспорта или удостоверения личности И пройти процедуру PhotoID или VideoID. Если ваш документ, удостоверяющий личность, уже был проверен, перейдите к процедуре PhotoID или VideoID (если это еще не было сделано).
Также для подтверждения адреса вам необходимо будет предоставить ДВА (2) подтверждения адреса из списка принимаемых документов (например, счет за коммунальные услуги и выписка из банка за последние 6 месяцев). Оба документа должны быть выданы в течение последних 6 месяцев. Если в настоящее время у вас есть только один документ принятый в качестве подтверждения адреса (дата документа не старше 17.12.2020), вам нужно предоставить второй документ.
Если ваш адрес проживания указан в государственном документе (паспорт, удостоверение личности, водительские права и вид на жительство), вы можете предоставить отсканированную страницу документа с адресом и пройти фото- или видеоверификацию адреса. Второй документ для подтверждения адреса не потребуется.