Wiki

Часто задаваемые вопросы о требованиях Гаранта для владельцев WME кошельков (физических лиц)

1. Эти требования только для граждан ЕС или для всех владельцев WME кошельков?
- Требования распространяются на всех обладателей WME кошельков, независимо от наличия гражданства и страны проживания.

2. Будет ли передана информация о моем электронном кошельке в соответсвующее налоговое управление?
- Нет. Компания WebMoney Europe LTD зарегистрирована в Великобритании и авторизована на выпуск электронных денег Управлением по контролю за ведением финансовой деятельности в Великобритании (Financial Conduct Authority). В настоящее время финансовые учреждения, выпускающие электронные деньги, освобождены от отчетности FATCA и CRS.

3. При достижении суммы в 2500, если паспорт уже загружен и адрес проверен (персональный аттестат), его нужно будет загружать повторно?
- Повторная загрузка идентификационных документов требуется только в случае, если истёк срок действия нынешнего документа, удостоверяющего личность.

4. При достижении лимита в 15000, что будет являться подтверждающим документом (если я, например, делаю ставки в букмекерской конторе и бывает, что эта сумма оборачивается за неделю), если сумма будет достигнута за год не один раз, то подтверждающий документ нужно будет присылать еще раз?
- В случае, если Ваш доход получен путём выигрышных ставок, следует предоставить выписку Вашего счета с букмейкером, на которой будут указаны выигрышные ставки, а также депозиты, произведённые на Ваш игровой счет.
Если Ваш доход получен путём сотрудничества с букмейкерской конторой, например, Вы являетесь агентом конторы, нужно предоставить:
a.) При наличии у Вас личного кабинета агента с конторой, выписку, указывающую сумму Вашего дохода от данной деятельности.
либо
b.) Выписку из банка с входящими транзакциями от данной конторы, обозначенными как доход агента.
Все выписки должны быть предоставлены за последние 3 месяца. При отсутствии надлежащей информации на выписках, мы оставляем за собой право запросить подтверждение Вашего делового отношения с букмейкерской конторой (например, Ваш договор с конторой).

5. Следует ли предоставлять идентификационные документы: паспорт, документ подтверждающий адрес, если у меня персональный аттестат или формальный аттестат с проверенными данными и эти документы уже загружены на WM-паспорт и проверены?
- При наличии документов, проверенных ранее Центром аттестации, повторная загрузка идентификационных документов требуется только в том случае, если истёк срок действия нынешнего документа, удостоверяющего личность.

6. Объясните, пожалуйста, подробнее, в каком виде нужно предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств, если сумма входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, превышает 15000 WME в течение календарного года?
- Выписка из банка предоставляется в отсканированном виде за предыдущие 3 месяца и должна четко обозначать сумму и источник дохода.
- Другие документы также необходимо предоставить в отсканированной форме. Документ должен указывать имя получателя, размер и источник дохода и должен быть датирован не старше 3-х месяцев.

7. Какие операции считаются входящими на WME кошельки?
- Все суммы, попадающие на WME кошельки аттестата, т.е. транзакции и переводы от всех участников системы, как и прямые депозиты на кошелёк.

8. Если у меня средства в Евро, которые поступают на счет в результате обмена рублей на Евро на http://wm.exchanger.ru/ , считается ли это доказательством источника дохода? Рубли (WMR) получаются за счет заказов на рекламу с нескольких сайтов (все торговые операции производятся неофициально, без фирм), будет ли это способствовать превышению лимита на WME кошельке?
- Данный вид деятельности рассматривается как услуги в сфере фриланса (само-занятость). Просим Вас кратко объяснить свой вид деятельности при загрузке документа.

9. Если в течение календарного года общая сумма операций превышают 15000 евро, то когда именно предоставляется выписка (дата)?
- Документы должны быть предоставлены в течение 30-ти дней после получения уведомления о превышении лимита на депозиты WME кошельков. В противном случае, права пользователя кошелка на ввод/вывод средств могут быть ограничены в соответствии с действующими правилами системы.

10. Если на одном аттестате несколько WMID и под каждым есть WME кошелек и на каждый идут поступления свыше 15000 за год, то как тогда грузить документы?
- Сумма поступлений определяется по общему объёму входящих транзакций на все WMID и кошельки, прикреплённые к одному АТТЕСТАТУ. Документы необходимо предоставить по вашему аттестату, вне зависимоcти от WMID.