Wiki

Требования для владельцев WME кошельков (физических лиц)

В соответствии с законодательством Европейского Союза Гарант по WME предъявляет следующие требования к владельцам WME-кошельков:

1. ДАННЫЕ ВЛАДЕЛЬЦА И ВОЗРАСТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ

Владелец WME-кошелька должен указать свои ФИО, дату рождения, страну и адрес проживания.
Возраст владельца WME-кошелька должен быть не менее 18 лет в случае его проживания в Европейской Экономической Зоне (ЕЭЗ) или Великобритании или 14 лет в случае проживания за пределами ЕЭЗ, если это не противоречит законам страны проживания.
В состав стран ЕЭЗ включены: Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Гибралтар, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чешская Республика, Швеция, Эстония.

2. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ И РЕГИОНЫ

Запрещено использовать WME-кошелек физическим лицам, проживающим в следующих странах и регионах: Албания, Алжир, Американские Виргинские острова, Американское Самоа, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Афганистан, Багамские острова, Барбадос, Белиз, Бенин, Ботсвана, Британские Виргинские Острова, Буркина Фасо, Вануату, Венесуэла, Гайана, Гаити, Гана, Гренада, Гуам, Доминика, Доминиканская Республика, Западная Сахара, Зимбабве, Йемен, Ирак, Иран, Каймановы острова, Камбоджа, Кения, Китай, Кокосовые острова, Кот-д'Ивуар, Крым, Куба, Лаос, Ливия, Маврикий, Мавритания, Мали, Мальдивы, Марокко, Маршалловы Острова, Мозамбик, Монголия, Мьянма, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Остров Буве, Остров Рождества, Остров Херд и острова Макдональд, Острова Кука, Отдаленные Острова США, Пакистан, Панама, Пуэрто-Рико, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Северная Корея, Северные Марианские острова, Сенегал, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сирия, Соломоновы Острова, Сомали, Судан, Суринам, США, Сьерра-Леоне, Тринидад и Тобаго, Уганда, Украина, Центральноафриканская Республика, Южный Судан и Ямайка.

3. ЛИМИТЫ И НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

3.1. Если общая сумма входящих операций на WME-кошельки, принадлежащие одному аттестату, не превышает 1 000 EUR в течение календарного года, документы для идентификации предоставлять не требуется.

3.2. Если общая сумма входящих операций на WME-кошельки, принадлежащие одному аттестату, превышает 1 000 EUR в течение календарного года (1 января - 31 декабря текущего года), владельцу аттестата необходимо:

3.2.1. Подтвердить личность.
Для этого требуется:

(1) Предоставить любой удостоверяющий личность документ, выданный уполномоченным государственным органом:
- действующий паспорт или;
- национальное удостоверение личности или другое удостоверение личности государственного образца с неистёкшим сроком действия.

Отсканированную копию или фотокопию документа требуется загрузить на сайте WebMoney Passport
Содержание документа должно быть написано латинскими буквами или кириллицей, либо необходимо предоставить заверенный перевод документа на русский или английский язык.

(2) Пройти PhotoID или VideoID идентификацию.

3.2.2. Подтвердить адрес проживания одним из способов:

1. вариант. Если адрес проживания указан в государственном документе (паспорт с пропиской, удостоверение личности, водительские права, вид на жительство) - требуется:

(1) загрузить отсканированную копию или фотокопию соответствующей страницы документа с адресом на сайте WebMoney Passport ;
(2) пройти фото- или видеоверификацию адреса.

Фотоверификация адреса
Сделать фото себя (селфи) вместе со страницей документа с адресом (пропиской) и загрузить его на проверку на сайте WebMoney Passport (категория «Cелфи с документом, подтверждающим адрес проживания»).

Видеоверификация адреса
Возможно пройти видеоинтервью с представителем Гаранта по WME.
Для этого необходимо написать на электронную почту для согласования даты и времени интервью.

Содержание документа должно быть написано латинскими буквами или кириллицей, либо необходимо предоставить заверенный перевод документа на русский или английский язык.

2. вариант. Предоставить два (2) документа разных категорий, подтверждающих адрес проживания, из следующего списка:
- счет за коммунальные услуги, выданный в течение последних 6 месяцев (вода, газ, электричество, городской телефон);
- выписка с вашего текущего банковского счета или справка, выданная в течение последних 6 месяцев лицензированным кредитным учреждением или банком;
- cправка о регистрации по месту жительства, выданная в течение последних 6 месяцев государственным учреждением;
- корреспонденция от центрального или местного государственного органа, отдела или агентства; дата выдачи документа должна быть не позднее 6 месяцев;
- любой другой документ государственного образца, не упомянутый выше.

Отсканированные копии или фотокопии необходимых документов требуется загрузить на сайте WebMoney Passport

Просьба внимательно ознакомиться с требованиями к документам, подтверждающим адрес проживания.

3.3. Если общая сумма входящих операций на WME-кошельки, принадлежащие одному аттестату, превышает 15 000 EUR в течение календарного года, владельцу аттестата необходимо предоставить документы, подтверждающие источник получения средств.

Просьба внимательно ознакомиться с требованиями к документам, подтверждающим источник средств на WME кошельках.

Отсканированные копии или фотокопии необходимых документов требуется загрузить на сайте WebMoney Passport

В случае, если владелец WME-кошелька не исполняет перечисленные требования и/или истек срок действия предоставленного документа, удостоверяющего личность, права владельца на использование WME могут быть ограничены (кошельки заблокированы) на входящие и исходящие операции.

Дата вступления требований в силу17.06.2021.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Требования к владельцам кошельков юридических лиц и предпринимателей.

Требования для владельцев WME кошельков (физических лиц) до 17-06-21