WebMoney

Wiki

Требования для владельцев WME кошельков (физических лиц)

В соответствии с законодательством Европейского Союза, Гарант по WME предъявляет следующие требования к владельцам WME кошельков:

1. ДАННЫЕ ВЛАДЕЛЬЦА И ВОЗРАСТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ

Владелец WME кошелька должен указать свою фамилию, имя, дату рождения и адрес проживания (почтовый адрес), включая страну.

Возраст владельца WME кошелька должен быть не меньше 18 лет, в случае его проживания в Европейской Экономической Зоне (ЕЭЗ), или 14 лет, в случае проживания за пределами ЕЭЗ, если это не запрещено законами страны проживания.

Страны ЕЭЗ включают: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Исландия, Ирландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Финляндия, Швеция и Великобритания.

2. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ

Запрещено использовать WME кошелек проживающим в следующих странах: Американское Самоа, Афганистан, Алжир, Ангола, Босния и Герцеговина, Эквадор, Гуам, Гайана, Индонезия, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Мали, Мавритания, Мьянма, Северная Корея, Северные Марианские острова, Панама, Папуа-Новая Гвинея, Сомали, Судан, Сирия, Йемен, Уганда и США.

3. ЛИМИТЫ И НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

3.1. При сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, до 2500 WME включительно в течение календарного года, идентификационные документы предоставлять не требуется.

3.2. При сумме входящих операций на WME кошельки, свыше 2500 WME в течение календарного года, необходимо предоставить следующие идентификационные документы:

- действующий паспорт гражданина страны или другой документ, удостоверяющий личность;

- для подтверждения адреса проживания принимаются документы, соответствующие требованиям ниже:
i) прислан Вам обычной почтой, либо, в случае банковской выписки/письма, выдан Вам лично в филиале учреждения
ii) содержит Ваше ФИО и адрес
iii) дата выдачи послания не старее 3-х месяцев
iv) выпущено государственной или лицензированной корпоративной структурой
v) имеет соответствующие признаки подлинности (например печать, подпись, итп.)
vi) содержание документа написано на латыни или кириллице, либо ЗАВЕРЕННЫЙ перевод на русский или английский язык
vii) для граждан России и Украины, в качестве подтверждения адреса, принимается страница с пропиской в паспорте
viii) НЕ принимаются: счета за мобильную связь, выписки со счетов кредитных карт, водительские права, платежные поручения, идентификационные карты (ID Card, Personalausweiss, итп.), сберегательные книжки

3.3. При сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, свыше 15000 WME в течение календарного года, необходимо предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств.

Сканированные копии необходимых документов требуется загрузить на сайте WebMoney Passport

В случае, если владелец WME кошелька не исполняет перечисленные требования и/или истек срок действия предоставленного документа удостоверяющего личность, его права по использованию WME могут быть ограничены (кошельки блокированы) на входящие и исходящие операции.

Дата вступления требований в силу - 15.07.2015

Суммарный остаток WME на кошельках, принадлежащих одному аттестату на дату вступления требований в силу будет учтен как сумма входящих операции согласно п. 3 настоящих требований.

Требования к владельцам кошельков юридических лиц и предпринимателей.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ:

1. Эти требования только для граждан ЕС или для всех владельцев WME кошельков?

- Требования распространяются на всех обладателей WME кошельков, независимо от наличия гражданства и страны проживания.

2. При достижении суммы в 2500, если паспорт уже загружен и адрес проверен (персональный аттестат) его нужно будет загружать повторно?

- Повторная загрузка идентификационных документов требуется только в случае, если истёк срок действия нынешнего документа удостоверяющего личность.

3. При достижение лимита в 15000 что будет являться подтверждающим документом (если я например делаю ставки в букмекерской конторе и бывает эта сумма оборачивается за неделю), если сумма будет достигнута за год не один раз, то подтверждающий документ нужно будет присылать еще раз?

- В случае если Ваш доход получен путём выигрышных ставок, следует предоставить выписку Вашего счета с букмейкером на которой будут указаны выигрышные ставки, а так же депозиты произведённые на Ваш игровой счет.

Если Ваш доход получен путём сотрудничества с букмейкерской конторой, например Вы являетесь агентом конторы, нужно предоставить:
a.) При наличии у Вас личного кабинета агента с конторой, выписку указывающую сумму Вашего дохода от данной деятельности.
либо
b.) Выписку из банка с входящими транзакциями от данной конторы обозначенные как доход агента.

Все выписки должны быть предоставлены за последние 3 месяца. При отсутствии надлежащей информации на выписках, мы оставляем за собой право запросить подтверждение Вашего делового отношения с букмейкерской конторой (например Ваш договор с конторой).

4. Если на 15.07.15 на счету моего wme кошелька будет 0 (ноль) - то сумма входящих средств за календарный год начнет отсчет с 15.07.15 с нуля, верно? То есть все прошлые входящие транзакции учитываться не будут?

- Если на 15.07.15 на счету WME кошельков прикреплённых к Вашему аттестату будет 0 (ноль), то сумма входящих средств за календарный год начнет отсчет с 15.07.15 с нуля.

5. Следует ли предоставлять идентификационные документы: паспорт, документ подтверждающий адрес, если у меня персональный аттестат или формальный аттестат с проверенными данными и эти документы уже загружены на WM-паспорт и проверены.

- При наличии документов проверенных ранее центром аттестации, повторная загрузка идентификационных документов требуется только в том случае, если истёк срок действия нынешнего документа удостоверяющего личность.

6. Подробнее объясните, в каком виде предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств, при сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, свыше 15000 WME в течение календарного года

- Выписка из банка предоставляется в сканированном виде за предыдущие 3 месяца и должна четко обозначать сумму и источник дохода.
- Другие документы стоит предоставить так же в сканированной форме. Документ должен указывать имя получателя, размер и источник дохода, и быть датированы не старше 3-х месяцев.

7. Какие операции считаются входящими на WME кошельки

- Все суммы попадающие на WME кошельки аттестата, т.е. транзакции и переводы от всех участников системы, как и прямые депозиты на кошелёк.

8. Если у меня средства в евро, поступают на счет в процессе обмена Рублей в Евро на http://wm.exchanger.ru/ - это идет как доказательство? Рубли (WMR) получаются за счет заказов на рекламу с нескольких сайтов (Всё проводится неофициально без фирм), - это не помешает превышению лимита на WME кошельке?

- Данный вид деятельности рассматривается как услуги в сфере фриланса (само-занятость). Просим Вас кратко объяснить свой вид деятельности при загрузке документа.

9. Если в течении календарного года операции превышают свыше 15 000 евро, то когда именно предоставляется выписка (дата)?

- Документы должны быть предоставлены в течение 30-ти дней после получения уведомления о превышении лимита на депозиты WME кошельков. В противном случае права пользователя кошелка на ввод/вывод средств могут быть ограничены в соответствии с действующими правилами системы.

10. Если на одном аттестате несколько WMID и под каждым есть WME кошелек и на каждый идут поступления свыше 15000 за год,то как тогда грузить документы?

- Сумма поступлений определяется по общему объёму входящих транзакций на все WMID и кошельки прикреплённые к одному АТТЕСТАТУ. Документы необходимо предоставить по вашему аттестату, вне зависимоcти от WMID.