Wiki

Требования для владельцев WME кошельков (физических лиц)

В соответствии с законодательством Европейского Союза, Гарант по WME предъявляет следующие требования к владельцам WME кошельков:

1. ДАННЫЕ ВЛАДЕЛЬЦА И ВОЗРАСТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ

Владелец WME кошелька должен указать свою фамилию, имя, дату рождения и адрес проживания (почтовый адрес), включая страну.

Возраст владельца WME кошелька должен быть не меньше 18 лет, в случае его проживания в Европейской Экономической Зоне (ЕЭЗ), или 14 лет, в случае проживания за пределами ЕЭЗ, если это не запрещено законами страны проживания.

Страны ЕЭЗ включают: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Исландия, Ирландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Финляндия, Швеция и Великобритания.

2. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ

Запрещено использовать WME кошелек проживающим в следующих странах: Американское Самоа, Афганистан, Вануату, Эфиопия, Гайана, Гуам, Иран, Ирак, Крым, Лаос, Ливия, Мали, Мавритания, Пакистан, Северная Корея, Северные Марианские острова, Сербия, Сомали, Судан, Тунис, Тринидад и Тобаго, Южный Судан, Сирия, Йемен, Уганда, Шри-Ланка и США.

3. ЛИМИТЫ И НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

3.1. При сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, до 2500 WME включительно в течение календарного года, идентификационные документы предоставлять не требуется.

3.2. При сумме входящих операций на WME кошельки, свыше 2500 WME в течение календарного года, необходимо предоставить следующие идентификационные документы:

- действующий паспорт гражданина страны или другой документ, удостоверяющий личность;

- документ, подтверждающий Ваш текущий адрес проживания.

В качестве подтверждения адреса принимаются цветные сканы или фото документов не старше 3-х месяцев, например:

- выписка из банковского счета или письмо-референс;

- счет за коммунальные услуги (вода, газ, электричество, стационарная телефонная линия).

Для граждан России и Украины в качестве подтверждения адреса проживания принимается страница паспорта с пропиской (так же необходимо предоставить лицевую страницу паспорта), справка о регистрации по месту жительства, выданная МФЦ или паспортным столом по месту проживания или же справка из демографического реестра, выданная Центром предоставления административных услуг или Государственной Миграционной службой Украины.

Требования к документам, подтверждающим адрес проживания:
i) прислан Вам обычной почтой, либо, в случае банковской выписки, выдан Вам лично в филиале учреждения (необходимы подпись и печать сотрудника, выдавшего документ);
ii) содержит Ваше ФИО и адрес;
iii) наличие печати, подписи или других надлежащих признаков подлинности;
iv) содержание документа написано латинскими буквами или кириллицей, либо ЗАВЕРЕННЫЙ перевод на русский или английский язык.

НЕ ПРИНИМАЮТСЯ: заполненные от руки и электронные документы, счета за мобильную связь/Интернет/ТВ, выписки со счетов кредитных карт, водительские права, платежные поручения, идентификационные карты (ID Card, Personalausweis, и т.п.), сберегательные книжки.

3.3. При сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, свыше 15000 WME в течение календарного года, необходимо предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств.

Сканированные копии необходимых документов требуется загрузить на сайте WebMoney Passport

В случае, если владелец WME кошелька не исполняет перечисленные требования и/или истек срок действия предоставленного документа удостоверяющего личность, его права по использованию WME могут быть ограничены (кошельки блокированы) на входящие и исходящие операции.

Дата вступления требований в силу - 15.07.2015

Суммарный остаток WME на кошельках, принадлежащих одному аттестату на дату вступления требований в силу будет учтен как сумма входящих операции согласно п. 3 настоящих требований.

Требования к владельцам кошельков юридических лиц и предпринимателей.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ:

1. Эти требования только для граждан ЕС или для всех владельцев WME кошельков?

- Требования распространяются на всех обладателей WME кошельков, независимо от наличия гражданства и страны проживания.

2. При достижении суммы в 2500, если паспорт уже загружен и адрес проверен (персональный аттестат) его нужно будет загружать повторно?

- Повторная загрузка идентификационных документов требуется только в случае, если истёк срок действия нынешнего документа удостоверяющего личность.

3. При достижение лимита в 15000 что будет являться подтверждающим документом (если я например делаю ставки в букмекерской конторе и бывает эта сумма оборачивается за неделю), если сумма будет достигнута за год не один раз, то подтверждающий документ нужно будет присылать еще раз?

- В случае если Ваш доход получен путём выигрышных ставок, следует предоставить выписку Вашего счета с букмейкером на которой будут указаны выигрышные ставки, а так же депозиты произведённые на Ваш игровой счет.

Если Ваш доход получен путём сотрудничества с букмейкерской конторой, например Вы являетесь агентом конторы, нужно предоставить:
a.) При наличии у Вас личного кабинета агента с конторой, выписку указывающую сумму Вашего дохода от данной деятельности.
либо
b.) Выписку из банка с входящими транзакциями от данной конторы обозначенные как доход агента.

Все выписки должны быть предоставлены за последние 3 месяца. При отсутствии надлежащей информации на выписках, мы оставляем за собой право запросить подтверждение Вашего делового отношения с букмейкерской конторой (например Ваш договор с конторой).

4. Если на 15.07.15 на счету моего wme кошелька будет 0 (ноль) - то сумма входящих средств за календарный год начнет отсчет с 15.07.15 с нуля, верно? То есть все прошлые входящие транзакции учитываться не будут?

- Если на 15.07.15 на счету WME кошельков прикреплённых к Вашему аттестату будет 0 (ноль), то сумма входящих средств за календарный год начнет отсчет с 15.07.15 с нуля.

5. Следует ли предоставлять идентификационные документы: паспорт, документ подтверждающий адрес, если у меня персональный аттестат или формальный аттестат с проверенными данными и эти документы уже загружены на WM-паспорт и проверены.

- При наличии документов проверенных ранее центром аттестации, повторная загрузка идентификационных документов требуется только в том случае, если истёк срок действия нынешнего документа удостоверяющего личность.

6. Подробнее объясните, в каком виде предоставить выписку из банка или другие документы, подтверждающие источник средств, при сумме входящих операций на WME кошельки, принадлежащие одному аттестату, свыше 15000 WME в течение календарного года

- Выписка из банка предоставляется в сканированном виде за предыдущие 3 месяца и должна четко обозначать сумму и источник дохода.
- Другие документы стоит предоставить так же в сканированной форме. Документ должен указывать имя получателя, размер и источник дохода, и быть датированы не старше 3-х месяцев.

7. Какие операции считаются входящими на WME кошельки

- Все суммы попадающие на WME кошельки аттестата, т.е. транзакции и переводы от всех участников системы, как и прямые депозиты на кошелёк.

8. Если у меня средства в евро, поступают на счет в процессе обмена Рублей в Евро на http://wm.exchanger.ru/ - это идет как доказательство? Рубли (WMR) получаются за счет заказов на рекламу с нескольких сайтов (Всё проводится неофициально без фирм), - это не помешает превышению лимита на WME кошельке?

- Данный вид деятельности рассматривается как услуги в сфере фриланса (само-занятость). Просим Вас кратко объяснить свой вид деятельности при загрузке документа.

9. Если в течении календарного года операции превышают свыше 15 000 евро, то когда именно предоставляется выписка (дата)?

- Документы должны быть предоставлены в течение 30-ти дней после получения уведомления о превышении лимита на депозиты WME кошельков. В противном случае права пользователя кошелка на ввод/вывод средств могут быть ограничены в соответствии с действующими правилами системы.

10. Если на одном аттестате несколько WMID и под каждым есть WME кошелек и на каждый идут поступления свыше 15000 за год,то как тогда грузить документы?

- Сумма поступлений определяется по общему объёму входящих транзакций на все WMID и кошельки прикреплённые к одному АТТЕСТАТУ. Документы необходимо предоставить по вашему аттестату, вне зависимоcти от WMID.